تقدم PNC و JP Morgan العطاء النهائي لشراء First Republic Bank في مزاد FTIC

نيويورك ، 30 أبريل (رويترز) – تعد PNC Financial Services Group (PNC.N) و JPMorgan Chase & Co (JPMN.N) و Citizens Financial Group Inc (CFG.N) من بين البنوك التي قدمت عطاءات نهائية لشركة First Republic بنك. قالت مصادر مطلعة على الأمر إن FRCN) يوم الأحد في مزاد من قبل المنظمين الأمريكيين.

وقالت ثلاثة مصادر لرويترز في وقت سابق إن من المتوقع أن تعلن المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع عن صفقة مساء الأحد ، في حين أن الهيئة التنظيمية قد تقول إنها استحوذت على البنك المقرض.

مع استمرار العملية حتى مساء الأحد ، قال مصدر مطلع على الوضع إن المنظمين عادوا عدة مرات بطلبات لمراجعة العطاءات وتحسين معايير محددة بشأن العقارات التي سيتم بيعها بالمزاد. وقال المصدر إن القرار يقترب.

قالت مصادر يوم السبت إن المنظمين الأمريكيين كانوا يحاولون تأمين بيع فيرست ريبابليك خلال عطلة نهاية الأسبوع ، حيث تقدم نحو نصف دزينة من البنوك بعروض لجعله ثالث بنك أمريكي كبير يفشل في شهرين. وقال مصدران مطلعان على الأمر يوم السبت إن جوجنهايم للأوراق المالية يقدم المشورة لمؤسسة التأمين الفيدرالية.

ولم يكن FDIC متاحًا على الفور للتعليق. وامتنع جوجنهايم والمجلس الاحتياطي الاتحادي والبنوك عن التعليق.

فشل بنك Silicon Valley و Signature Bank في الهروب من المقرضين الأمريكيين في غضون شهرين ، مما أجبر الاحتياطي الفيدرالي على اتخاذ خطوات طارئة لتحقيق الاستقرار في الأسواق.

حتى مع هدوء الأسواق ، ستتم مراقبة صفقة First Republic عن كثب لمعرفة مستوى الدعم الذي ستقدمه الحكومة.

تؤمن مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) رسمياً الودائع التي تصل إلى 250 ألف دولار. ولكن خوفًا من استمرار البنوك في المضي قدمًا ، اتخذ المنظمون خطوة غير عادية لتأمين جميع الودائع في كل من Silicon Valley Bank و Signature.

يبقى أن نرى ما إذا كان المنظمون سيفعلون ذلك في الجمهورية الأولى. تتطلب موافقة وزير الخزانة ورئيس مجلس الإدارة والأغلبية العظمى لمجلس الاحتياطي الفيدرالي ومجلس إدارة التأمين الفيدرالي.

في محاولة للعثور على مشترٍ قبل إغلاق البنك ، تتجه مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) إلى بعض من أكبر المقرضين في الولايات المتحدة. وقال مصدر إن البنوك الكبرى تم تشجيعها على تقديم عطاءات لشراء أصول بنك الاحتياطي الفدرالي.

تمتلك JP Morgan أكثر من 10 ٪ من إجمالي الودائع المصرفية في البلاد. يحظر القانون الفيدرالي الاستحواذ على بنك كبير يتجاوز عتبة 10٪ من إجمالي الودائع ، ولكن يمكن لمنظمي البنوك التنازل عنه إذا اشترى بنكًا متعثرًا. نص قانون 1994 وتفسير المستند من قبل مصدر متخصص في إخفاقات البنوك.

سقوط مروّع

تأسست شركة First Republic في عام 1985 على يد جيمس “جيم” هربرت ، نجل مصرفي مجتمعي في ولاية أوهايو. اشترت ميريل لينش البنك في عام 2007 ، لكنها أعيد إدراجها في عام 2010 بعد أن باعها مالك ميريل الجديد ، Bank of America Corp (BAC.N) في أعقاب الأزمة المالية لعام 2008.

على مر السنين ، استقطبت فيرست ريبابليك عملاء من أصحاب الثروات العالية بأسعار تفضيلية على الرهون العقارية والقروض. جعلت هذه الإستراتيجية المقرضين الإقليميين الذين لديهم عملاء أقل ثراء أكثر عرضة للخطر. كان لدى البنك ودائع غير مؤمنة عالية بلغت 68٪ من الودائع.

شهد المقرض الذي يتخذ من سان فرانسيسكو مقراً له هروبًا من الودائع بأكثر من 100 مليار دولار في الربع الأول ، مما جعله يتدافع لجمع السيولة.

على الرغم من شريان الحياة البالغ 30 مليار دولار من 11 بنكًا في وول ستريت في مارس ، أثبتت الجهود عدم جدواها حيث امتنع المشترون عن احتمال تكبد خسائر كبيرة في دفتر قروضهم.

وقال مصدر مطلع على الوضع لرويترز يوم الجمعة إن مؤسسة التأمين الفدرالية قررت أن حالة البنك تدهورت ولم يتبق الكثير من الوقت لمتابعة خطة الإنقاذ من قبل القطاع الخاص.

وسجلت القيمة السوقية للجمهورية الأولى ، الجمعة ، أدنى مستوى لها عند 557 مليون دولار في نوفمبر 2021 ، بانخفاض عن ذروتها البالغة 40 مليار دولار.

كما تراجعت أسهم بعض البنوك الإقليمية الأخرى يوم الجمعة حيث أصبح من الواضح أن First Republic كانت في طريقها للحصول على حراسة FDIC ، مع تراجع PacWest Bancorp (PACW.O) بنسبة 2 ٪ وتراجع Western Alliance (WAL.N) بنسبة 0.7 ٪ بعد الجرس. .

(تقرير) بقلم كريس برنتيس ونوبور أناند ، كتابة ميغان ديفيز ؛ تحرير باريدوش بانسال

معاييرنا: مبادئ الثقة في Thomson Reuters.