طلبت الحكومة الأمريكية من JPMorgan و PNC والعديد من المجموعات المالية الأخرى ، بما في ذلك حفنة من شركات الاستثمار غير المصرفية ، تحديد تكلفة الاستحواذ على المجموعة المضطربة بينما يحاول المنظمون الأمريكيون تقديم عطاءات لشراء First Republic أو جزء منها. . مقرض كاليفورنيا.
شرح أربعة أشخاص الموقف عندما أصبح واضحًا للجمهورية الأولى والحكومة في نهاية هذا الأسبوع أن المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع يجب أن تتولى المسؤولية لتحقيق الاستقرار في البنك.
فقدت أسهم First Republic أكثر من 97 في المائة من قيمتها هذا العام ، مدفوعة بخسائر ورقية في دفتر الرهن العقاري وأصول أخرى ومخاوف بشأن التدفقات الهائلة للودائع بعد انهيار بنك سيليكون فالي في 10 مارس.
يوم الأربعاء ، سألت FDIC عن عشرات البنوك لإخبارهم بما سيكونون على استعداد لدفعه مقابل ودائع وأصول First Republic ، وما هي الخسائر التي سيتعين على FDIC تحملها للوفاء بالصفقة. مناقشات.
يوم الجمعة ، عادت الجهة التنظيمية إلى JPMorgan و PNC والعديد من المقرضين الآخرين ، حيث عرضت منحهم إمكانية الوصول إلى معلومات مفصلة حول First Republic. قال مصدران مطلعان على العملية إن مقدمي العطاءات المحتملين مُنحوا إمكانية الوصول الرقمي إلى غرفة بيانات تحتوي على معلومات مفصلة عن ديون فيرست ريبابليك وأصول أخرى. كما تم منح العديد من شركات الاستثمار إمكانية الوصول إلى البيانات وتشجيعها على تقديم العطاءات.
يتم دعوة العطاءات من البنوك وغيرها ، بشرط أن يتم أخذ الجمهورية الأولى في الحراسة القضائية وأن العطاء الفائز قد يحصل على بعض المساعدة من صندوق التأمين التابع لمؤسسة التأمين الفيدرالية. تم منح مقدمي العطاءات الوقت حتى يوم الأحد لتقديم عطاءات ملزمة.
ينصح غوغنهايم FDIC بشأن هذه العملية ، على دراية بالموضوع.
أوضح ثلاثة أشخاص الوضع أن جي بي مورجان ، التي جمعت مجموعة من 11 مصرفاً لوضع 30 مليار دولار من الودائع في المقرض في محاولة لتحقيق الاستقرار في الجمهورية الأولى ، تستعد الآن لعرض صفقة ما بعد التسوية. وامتنع جي بي مورجان وبي.إن.سي عن التعليق.
من غير الواضح عدد البنوك الأخرى التي ستقدم عطاءات ، أو ما إذا كانت FDIC ستقبل أي عطاءات. عندما فشلت SVB ، رفض المقرضون الآخرون في البداية تقديم العطاءات ، وأنشأت FDIC بنكًا جسرًا لمنح عملائها إمكانية الوصول إلى أموالهم.
وقالت المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع: “لا يمكننا التعليق أو تأكيد التقارير التي تفيد بأننا نتقدم بعطاءات على بنك مفتوح وعامِل”.
إذا تم الاستيلاء على First Republic ومقرها سان فرانسيسكو من قبل FDIC ، فسيتم تصنيفها مع Washington Mutual و SVB في عام 2008 كواحدة من أكبر إخفاقات البنوك في تاريخ الولايات المتحدة.
لقد تقلص نموذج أعمال “فيرست ريبابليك” المتمثل في استخدام الودائع منخفضة التكلفة لتمويل الرهون العقارية الرخيصة بسبب ارتفاع أسعار الفائدة. وكشفت يوم الاثنين أن العملاء قد سحبوا أكثر من 100 مليار دولار من الودائع مع تزايد المخاوف بشأن البنوك الإقليمية في أعقاب انهيار SVB.
إذا فشل أحد البنوك الأمريكية ، تطلب مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) عطاءات من مقرضين آخرين لودائعها وأصولها ، مما يحمي العملاء ويقلل من تكلفة صندوق تأمين الودائع الحكومي. يتم تمويل FDIC من ضريبة على البنوك.
الهدف هو العثور على مشتر قبل أن تتولى FDIC بالفعل. لكن هذا لا يحدث دائمًا. في حالة SVB ، استخدمت FDIC ما يسمى ب “الإعفاء المنهجي من المخاطر” لضمان جميع الودائع ، بما في ذلك الودائع الكبيرة جدًا بحيث لا يمكن تغطيتها بتأمين الودائع. ليس من الواضح ما إذا كان سيتم فعل الشيء نفسه بالنسبة لكبار المودعين في الجمهورية الأولى.
وفي حديثه إلى شبكة سي بي إس نيوز يوم الأحد ، قال النائب الديمقراطي رو خانا ، إن تفويض مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) هو البحث عن خيار منخفض التكلفة ، حتى لو كانت شركة First Republic ، أحد أكبر البنوك في البلاد ، تمتلكها.
وقال إن الحكومة يجب أن تضمن جميع الودائع المصرفية أو تخاطر بمزيد من الهروب من البنوك الإقليمية إلى كبار المقرضين.
ذكرت صحيفة وول ستريت جورنال لأول مرة أنه طُلب من JPM و PNC تقديم عطاءات.
